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提高风险防范意识 自觉抵制非法集资

发布时间:2021-07-29 发表人:办公室WY 阅读量:1379

一、什么是非法集资?

广义概念:法人、其他组织或个人未经有权机关批准,向社会公众筹集资金的行为

狭义概念:单位或者个人未按照法定程序,经有关部门批准,以发行股票、债券、股票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为

 

 二、如何识别非法集资

1.未经有关部门依法批准

2.承诺在一定期限内给出资人还本付息或高额回报

3.向社会不特定对象即社会公众筹集资金

4.以合法形式掩盖其非法集资性质


三、非法集资的表现形式

非法集资活动涉及内容广,表现形式多样,从目前案发情况看,主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。主要表现有以下几种形式:

1.借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。

2.以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。

3.通过认领股份、入股分红进行非法集资。

4.通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。

5.以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。

6.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资。


四、非法集资的危害

1.参与非法集资的当事人会遭受经济损失,甚至血本无归。

2.非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序,极易引发社会风险

3.根据我国法律规定,因参与非法集资活动收到的损失,由参与者自行承担。在取缔非法集资活动的过程中,地方政府只负责组织调谐工作,这意味着一旦社会公众参与非法集资,参与者将不受法律保护!

 

五、公民个人如何防范非法集资的侵害

*对照银行贷款利率和普通金融产品回报率是否过高,多数情况下明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。

*通过政府网站查询相关企业是不是经过国家批准的合法上市公司、是不是可以发行公司股票、债券、国家规定的股权交易场所等。

 

*通过查询工商登记资料,查明相关企业是否是经过法定注册的合法企业,是否办理了税务登记等。如果主体身份不合法,不真实,则有欺诈嫌疑。

*认清非法集资的本质和危害,提高识别能力,自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”,对“高额回报”、“快速致富”的投资项目进行冷静分析,避免上当受骗。

*增强理性投资意识。高投资往往伴随着高风险,不规范的经济活动更是蕴藏这巨大风险。

*增强参与非法集资风险自担意识,认真识别,谨慎投资。

 

 六、非法集资的经典案例之一

庞氏骗局

查尔斯·庞兹(Charles Ponzi)是一位生活在19、20世纪的意大利裔投机商,1903年移民到美国,1919年他开始策划一个阴谋,向一个事实上子虚乌有的企业投资,许诺投资者将在三个月内得到40%的利润回报,然后,狡猾的庞兹把新投资者的钱作为快速盈利付给最初投资的人,以诱使更多的人上当。由于前期投资的人回报丰厚,庞兹成功地在七个月内吸引了三万名投资者,这场阴谋持续了一年之久,才让被利益冲昏头脑的人们清醒过来,后人称之为“庞氏骗局”。

                           

                             南华大学附属第三医院财务科

                         2021年7月28日